A maior parte dos sustos de tesouraria num restaurante não acontece porque o negócio é mau. Acontece porque o dinheiro sai antes de entrar: o pagamento ao fornecedor, o IVA, os salários, a renda — tudo se junta numa semana em que a caixa está mais fraca. Prever a tesouraria é, sobretudo, deixar de ser apanhado de surpresa.
Não precisa de saber economia. Precisa de um método simples e de o repetir todos os meses.
Tesouraria não é o mesmo que lucro
Pode ter um mês lucrativo e na mesma ficar sem dinheiro a meio. O lucro é uma conta de fim de período; a tesouraria é o que tem na conta hoje para pagar o que vence amanhã. É a tesouraria que mata restaurantes — não o lucro.
Um método simples em 4 passos
1. Estime o que vai entrar
Olhe para o mesmo mês do ano passado e ajuste. Se faturou 30.000€ em junho passado e o negócio está a crescer ~10%, conte com ~33.000€. Reparta por semanas — os restaurantes faturam mais aos fins de semana.
2. Liste o que vai sair, por data
Não o total — as datas. Salários (dia X), renda (dia Y), fornecedores (prazos acordados), IVA e Segurança Social (datas fixas), prestações. O segredo está em ver quando sai, não só quanto.
3. Cruze entradas e saídas semana a semana
Faça uma linha por semana: saldo inicial + entradas − saídas = saldo final. A semana em que o saldo final fica baixo (ou negativo) é a que tem de gerir antes de chegar lá.
4. Crie um colchão
Defina um saldo mínimo abaixo do qual não quer descer (por exemplo, uma semana de custos fixos). Se a previsão tocar nesse mínimo, age antecipadamente: negoceia um prazo, antecipa uma entrada, adia uma compra.
A sazonalidade é o seu maior risco — e a sua maior pista
Num restaurante de zona turística (pense no Algarve), a diferença entre agosto e janeiro é brutal. O erro clássico é gerir o inverno com a cabeça do verão. A boa notícia é que a sazonalidade é previsível: o ano passado é um mapa quase exato do próximo. Use-o.
Quem prevê a época baixa em julho chega a janeiro preparado. Quem só olha para a conta em janeiro chega tarde.
Comece por saber de onde parte
Não dá para prever para a frente sem perceber primeiro de onde vem o seu dinheiro e para onde tem ido. O Raio-X grátis dá-lhe esse ponto de partida a partir do extrato. E quando quiser passar a ter a previsão feita mês a mês, automaticamente e com a sua sazonalidade, é isso que o Farol Vigia (€49/mês, tudo incluído) faz por si. Comece pelo Raio-X grátis.
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